AML und Verifizierung bei Spinmama

Ohne Verifizierung zahlen wir nichts aus, das gilt für jedes Konto bei Spinmama Casino. Auf dieser Seite erklären wir als Compliance-Team, wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen, wie schnell wir prüfen und welche Regeln bei Einzahlungen und Auszahlungen gelten.

Unsere Politik gegen Geldwäscherei

Als Inhaberin einer Curaçao-Lizenz betreiben wir Spinmama Casino unter den Vorgaben zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. MamaPlay N.V. trägt als Betreiberin die Verantwortung für ein risikobasiertes Präventionssystem, das wir seit der Gründung 2023 bei jedem Spielerkonto anwenden. Das System umfasst die Identifikation aller Spieler, die laufende Überwachung von Transaktionen und die Meldung auffälliger Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Unit.

Drei Ebenen greifen ineinander: Unsere Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter werden regelmässig geschult, unser Monitoring-System markiert ungewöhnliche Muster automatisch, und die Geldwäscherei-Beauftragte (MLRO) entscheidet über jeden einzelnen Fall. Verdachtsmeldungen erstatten wir ohne Vorankündigung, da uns das sogenannte Tipping-off-Verbot jede Information darüber untersagt.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Bei der Registrierung erfassen wir Name, Geburtsdatum, Adresse und nationality? nein, Staatsangehörigkeit sowie Ihre E-Mail-Adresse und verifizieren diese Angaben per Bestätigungsmail. Vollständig verifizieren wir Ihr Konto spätestens vor der ersten Auszahlung, denn ohne geprüfte Identität bewegt kein einziger Franken das Casino verlässt. Zusätzlich prüfen wir bei bestimmten Schwellenwerten, bei auffälligem Spielverhalten und bei Änderungen Ihrer Kontodaten nach.

• Ausweiskopie: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und gut lesbar
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder offizielles Schreiben, maximal 3 Monate alt
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt), E-Wallet-Screenshot oder Krypto-Wallet-Adresse

So läuft die Verifizierung ab

Den gesamten Prozess haben wir so gebaut, dass er für Sie möglichst wenig Aufwand bedeutet. Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Profil hoch, und innerhalb von 24 Stunden erhalten Sie das Resultat per E-Mail.

• Dokumente im gesicherten Bereich Ihres Spielerprofils hochladen
• Automatische Prüfung von Format, Lesbarkeit und Vollständigkeit
• Manuelle Kontrolle durch unser Compliance-Team
• Entscheid und Benachrichtigung innerhalb von 24 Stunden
• Bei Unklarheiten: einmalige Nachforderung mit klarer Angabe, was fehlt

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Ausweise und Nachweise speichern wir verschlüsselt auf Servern mit streng begrenztem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeitende der Compliance-Abteilung sehen die Dokumente, und wir geben sie niemals an Dritte weiter, ausser wenn eine gesetzliche Meldepflicht dies verlangt. Nach abgeschlossener Prüfung verbleiben die Dateien ausschliesslich für die gesetzlich vorgeschriebene Aufbewahrungsdauer im System.

Herkunft der Mittel nachweisen

Unter Umständen fragen wir nach, woher die Gelder stammen, die Sie bei uns einzahlen. Das geschieht typischerweise, wenn Einzahlungen deutlich über Ihrem bisherigen Einzahlungsmuster liegen, wenn Summen in kurzer Folge eingezahlt werden oder wenn das Verhältnis von Einzahlungen zu Spielaktivität und Auszahlungen nicht plausibel erscheint. Auch bei grösseren Auszahlungen kann die Frage gestellt werden.

Rechtsgrundlage ist unsere Pflicht zur Bekämpfung von Geldwäscherei: Wir müssen ausschliessen, dass über unser Casino illegal erwirtschaftete Gelder in den legalen Finanzkreislauf gelangen. Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Verkaufverträge oder Erbnachweise. Die Dokumente reichen Sie über denselben sicheren Upload wie Ihre Ausweise ein.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser Monitoring. Dabei gleichen wir Beträge, Häufigkeit und Zahlungsmethoden mit Ihrem verifizierten Spielerprofil ab. Auszahlungen tätigen wir grundsätzlich über dieselbe Methode, über die auch die Einzahlung erfolgt ist; Auszahlungsbeträge übersteigen nie die Summe Ihrer Einzahlungen über denselben Weg.

Folgende Limits und Bearbeitungszeiten gelten bei uns:

Einzahlungswege im Blick

Einzahlungen akzeptieren wir via TWINT, PostFinance, Paysafecard, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, Jeton, Apple Pay, Bitcoin und Ethereum. Krypto-Einzahlungen prüfen wir mit Blick auf die Wallet-Historie, da gerade dort Muster strukturiierter Einzahlungen früh erkannt werden müssen. Gebühren erheben wir für keine der genannten Methoden.

Wenn Verifizierung oder Dokumente fehlen

Fehlen Dokumente oder ergeben sich Widersprüche in den Angaben, schränken wir Ihr Konto sofort ein. Konkret heisst das: Auszahlungen blockieren wir vollständig, Einzahlungen und Spielaktivität können je nach Schwere des Falls ebenfalls gesperrt werden. Eine Frist von 30 Tagen bleibt für die Nachreichung; danach sperren wir das Konto endgültig und zahlen vorhandenes Guthaben auf ein von Ihnen nachgewiesenes, auf Ihren Namen lautendes Zahlungsmittel zurück.

Wichtig zu wissen: Gegenüber Ihnen dürfen wir den Grund bestimmter Einschränkungen nicht immer nennen. Sobald ein Verdachtsfall an die Behörde gemeldet ist, untersagt das Tipping-off-Verbot jede Auskunft darüber. Auch gefälschte oder auf eine andere Person lautende Dokumente führen zur sofortigen Kontosperrung und können strafrechtliche Folgen haben.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen, Transaktionsdaten und Korrespondenz bewahren wir fünf Jahre über das Ende der Geschäftsbeziehung hinaus auf, so wie es die Vorgaben unserer Lizenzgerichtbarkeit verlangen. Grund dafür sind mögliche behördliche Nachfragen: Nur mit vollständigen Unterlagen lassen sich vergangene Transaktionen nachvollziehen und gegebenenfalls entlasten. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich, soweit keine längere gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht.

Häufige Fragen zu Spinmama

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

In der Regel erhalten Sie das Resultat innerhalb von 24 Stunden nach dem Upload Ihrer Dokumente. Bei unklaren Unterlagen fordern wir einmalig fehlende Nachweise nach.

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Einen Ausweis oder Reisepass, einen Adressnachweis, der maximal 3 Monate alt ist, sowie den Nachweis, dass das verwendete Zahlungsmittel auf Ihren Namen läuft.

Muss ich immer die Herkunft meiner Mittel nachweisen?

Nein, nur bei auffällig hohen oder ungewöhnlichen Einzahlungen sowie bei grösseren Auszahlungen. Für den normalen Spielbetrieb genügt die Standardverifizierung.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt. Nach Ablauf einer Frist von 30 Tagen sperren wir das Konto endgültig und zahlen das Guthaben auf ein verifiziertes Zahlungsmittel zurück.